Francesco Grosoli, administrateur délégué de la CMB Monaco, nous livre ses réflexions sur l’évolution du marché bancaire durant cette année 2022, encore pleine d’incertitudes.
Comment voyez-vous l’année 2022 au niveau de l’évolution du marché bancaire ?
L’inflation est au cœur des préoccupations. Le président de la Fed ne fait d’ailleurs plus référence à son caractère temporaire, et c’est désormais une tendance qui va s’inscrire dans la durée et atteindre des niveaux que les plus jeunes générations n’ont pas connu. Il faut évidemment observer la tendance des taux et privilégier les investissements les plus à même de protéger de cette inflation élevée. Autre point d’attention, les banques centrales, qui ont accéléré la réduction des rachats d’actifs. Les marchés anticipent en ce sens plusieurs hausses de la Fed en 2022. Le marché bancaire sera également impacté par les contraintes d’offre et l’amélioration des goulots d’étranglement qui ont marqué 2021 et posé des problèmes de production et de transport. Les difficultés de la chaîne d’approvisionnement mondiale devraient progressivement diminuer au cours du second semestre de 2022, même si un niveau élevé d’incertitude persiste. Enfin, la grande inconnue demeure l’impact que les éventuels nouveaux variants post Omicron pourraient avoir sur la reprise économique. Beaucoup d’incertitudes et de risques potentiels, qu’il faudra savoir naviguer !
Les attentes de la clientèle ont elles changé depuis deux ans avec la situation sanitaire notamment ?
Les clients attendent désormais une présence et un accompagnement plus soutenu de la part de leur banquier privé. Dans toute crise les « référents de confiance » sont d’autant plus importants. Tout un chacun est naturellement davantage en demande d’accompagnement et de suivi face à un environnement incertain, volatile, et anxiogène. Je l’ai souvent dit : l’humain est ce qui fait la différence entre une banque et une autre car c’est ce qui permet véritablement de délivrer un service d’excellence. Nos banquiers ont su accompagner d’autant plus nos clients dans cette période difficile et nous avons pu assurer une continuité d’activité et atteindre des résultats excellents en dépit de l’environnement externe, ce qui atteste également de notre capacité à répondre aux attentes d’une clientèle de plus en plus sophistiquée.
La finance durable est-elle une tendance lourde ou un effet de mode ?
La finance durable n’est absolument pas un effet de mode. Le monde et les attentes de nos clients évoluent, et il est de notre responsabilité d’accompagner ce changement. Beaucoup pensent que les questions de finance durable n’intéressent que les « millenials » (personnes nées entre 1981 et 1996) mais c’est faux, même si il est vrai que je vois beaucoup de jeunes investisseurs très désireux d’en savoir plus sur la façon dont ils peuvent investir de manière responsable. La sensibilité aux questions ESG est désormais forte parmi tous les types de clients, en particulier les investisseurs professionnels et institutionnels. CMB Monaco a depuis longtemps démontré son engagement envers ces questions et nous avons également une offre intéressante en termes de produits et d’investissements. Selon une analyse réalisée par Trucost, notre fonds Monaco Eco+, qui investit sur des actions internationales de pays développés qui sont liées au secteur de l’environnement, a été l’un des plus performants par rapport à ses pairs en termes d’impact environnemental, d’émissions de CO2 et d’analyse des risques. Performance et durabilité peuvent donc tout à fait aller de pair.
Quels sont les services qu’il faut encore développer ou améliorer selon vous ?
Il faut être un meneur et non un suiveur en matière de tendances d’investissements. Je viens de parler de notre offre ESG, mais nous avons aussi une offre Private Market, pour les investisseurs souhaitant diversifier leurs avoirs au-delà des catégories traditionnelles et saisir des opportunités exclusives centrées sur les marchés privés. Nous avons également la possibilité d’accompagner nos clients sur des tendances émergentes, en leur donnant par exemple accès à un indice globalement conçu pour suivre la performance du Metaverse, via un portefeuille pondéré de sociétés cotées en bourse qui participent activement à la construction de ce nouvel univers. Les banques qui sortent vraiment du lot sont celles qui ne perdent pas de temps à essayer de s’aligner sur ce que font les compétiteurs, mais celles qui partent des attentes des clients pour construire une offre de produits et services véritablement différentiante car mettant pleinement le client au centre de toute décision.
Mécénat : CMB Monaco, renouvelle sa confiance au Grimaldi Forum
C’est un partenariat qui est né en 2005, et 17 ans plus tard il est toujours d’actualité… La CMB Monaco a renouvelé son engagement par convention auprès du Grimaldi Forum. Signé pour la première fois en 2005, ce partenariat « Premium et Officiel » reconduit par Etienne Franzi, Président de CMB Monaco, Francesco Grosoli, Administrateur Délégué de CMB Monaco, Henri Fissore, Président du Grimaldi Forum, et Sylvie Biancheri, Directrice Générale, s’étend sur toute l’année 2022. Il porte sur la programmation culturelle du Grimaldi Forum ainsi que sur l’ensemble de son activité tourisme d’affaires. Henri Fissore a notamment tenu à « saluer l’action de mécénat de la banque dans ce contexte de crise sanitaire qui sévit depuis près de deux ans ».
